20+ років досвіду · Субагент у Реєстрі НБУ

Консультація з недержавної пенсії в Україні

Допоможу розібратися, як працює недержавна пенсія, зробити персональний розрахунок і підібрати програму під ваші можливості та цілі. Ви побачите конкретні цифри й умови та зможете порівняти варіанти.

Після розрахунку ви самі вирішите, чи укладати договір.

Безкоштовна консультація
Ваш персональний пенсійний консультант

Дзевель Юлія Юріївна

  • 20+ років у сфері недержавних пенсій та страхування життя
  • Офіційний субагент в Реєстрі посередників НБУ №00003004

Кожна консультація індивідуальна та конфіденційна

Найчастіше звертаються з такими питаннями.

Що цікавить

  • Що таке недержавна пенсія і як вона працює?
  • Чи варто її розглядати, якщо вже є заощадження?
  • Які умови діють протягом строку договору?
  • Наскільки це надійно та які є гарантії?

На консультації

Поясню, як працює накопичувальна програма від першого внеску до завершення строку договору, від чого залежить сформована сума та які умови діють протягом цього періоду. Окремо зупинимося на основних правилах, передбачених законодавством і договором.

Якщо у вас є інші питання, знайдемо час і для них.

Ваш надійний консультант

Консультація, оформлення та подальший супровід.

Офіційна реєстрація

Відомості про мене внесені до Реєстру страхових посередників НБУ за №00003004. Перевірити реєстрацію можна на сайті НБУ за прізвищем «Дзевель».

Досвід 20+ років

Працюю у сфері страхування життя та пенсійного планування з 2000 року. За цей час супроводжувала клієнтів на різних етапах довгострокових програм, від оформлення договору до отримання виплат.

Власний приклад

Мій перший договір було оформлено у 2000 році. Я консультую клієнтів і сама користуюся довгостроковими страховими та накопичувальними програмами.

Співпраця з міжнародними компаніями

GRAWE та MetLife мають ліцензії на діяльність зі страхування життя в Україні. Договір ви укладаєте безпосередньо зі страховою компанією, а я допомагаю з вибором програми та супроводжую вас протягом строку дії договору.

Логотип страхової компанії Grawe Логотип страхової компанії MetLife
Крок за кроком

Готуємо персональний розрахунок

Від ваших цілей і можливостей до зрозумілих цифр та вибору варіанта.

  1. 01. Знайомство та запитання Ви можете поставити свої запитання та зрозуміти, як усе працює. Я поясню, від чого залежить результат, які є можливості та які варіанти можна розглядати.
  2. 02. Розрахунок у цифрах Надаю порівняння кількох варіантів з урахуванням умов програм і показую різницю в цифрах. Ви бачите, чим вони відрізняються, та обираєте той варіант, який вам більше підходить.
  3. 03. Узгодження рішення Готую персональну пропозицію з розміром внесків, строком та умовами програми. Ви переглядаєте всі деталі, ставите запитання та за потреби коригуєте умови. Після узгодження оформлюємо договір.
  4. 04. Супровід і підтримка Після оформлення договору я залишаюся з вами на зв’язку. Допомагаю, якщо потрібно оновити дані, змінити спадкоємців або вирішити інші питання за договором. Також супроводжую вас під час отримання виплат.

Результат нашої співпраці:

  • Розуміння, якою може бути сума накопичень за обраними умовами.
  • Відповіді на запитання щодо оподаткування, податкових пільг і спадкування.
  • Пояснення основних правил, передбачених законодавством.
  • Конкретні кроки, які можна зробити далі.
  • Підтримка та супровід протягом строку дії договору.
Час має значення

Чим раніше почати, тим більше можливостей

  • У вас більше років для накопичення. Якщо виплати плануються з одного й того самого віку, ранній початок дає довший період для внесків.
  • У вас менше навантаження на бюджет. Довший строк дає змогу розподілити витрати та робити менші внески.
  • У вас залишається простір для змін. Якщо доходи чи обставини зміняться, фінансовий план можна переглянути.

Кожен рік важливий

За однакових умов людина, яка починає раніше, має довший строк накопичення і більше часу для зростання суми.

Різницю дають час і складні відсотки.

Ефект складних відсотківПорівняння трьох сценаріїв: початок у 25, 35 і 45 років. Чим раніше старт, тим більший результат.Початок у 20 роківПочаток у 40 роківПочаток у 60 років

Умовний приклад: однакові регулярні внески, різний вік початку.

Як це виглядає на практиці

Типові історії клієнтів

Імена не вказую задля конфіденційності, але самі ситуації та підхід до їх вирішення реальні.

Пара 28 і 32 років, працюють

  • Ситуація: Сім’я медиків. За розрахунком пенсійного калькулятора ПФУ орієнтовна державна пенсія становить до 4000 грн на кожного. Для сім’ї цього недостатньо, щоб зберегти звичний рівень життя.
  • Рішення: Персональна накопичувальна програма для кожного.
  • Результат: За обраними програмами кожен із подружжя з 65 років отримуватиме від 250 доларів на місяць у гривнях за курсом НБУ на момент виплати.

Чоловік 45 років, підприємець

  • Ситуація: Годувальник родини. Як підприємець сплачує мінімальний страховий внесок, тому очікує невисоку державну пенсію. Хоче подбати про власний дохід у майбутньому та фінансовий захист сім’ї.
  • Рішення: Пенсійне накопичення з додатковою опцією страхування життя.
  • Результат: Поки діє договір, сім’я має фінансовий захист у разі смерті годувальника. Після завершення договору можна отримати всю накопичену суму одразу або оформити регулярні пенсійні виплати.

Жінка 34 років, домогосподарка

  • Ситуація: Не має власного доходу та страхового стажу, тому фінансово залежить від чоловіка. Хвилюється за своє майбутнє та хоче заздалегідь подбати про дітей.
  • Рішення: Окремі накопичувальні договори для жінки та двох її дітей.
  • Результат: Після завершення договору жінка отримуватиме недержавну пенсію. Діти у 25 років отримають накопичені для них кошти, які можуть стати хорошим фінансовим стартом для самостійного життя.

* Детальна інструкція: як самостійно перевірити страховий стаж і дізнатися розмір майбутньої пенсії.

Почнімо з безкоштовної консультації

Далі рішення буде за вами.

063 101 1288

Натисніть, щоб зателефонувати. Або напишіть у Viber, Telegram чи WhatsApp (номер однаковий).